Fraudes et arnaques liées aux cryptomonnaies

Les cryptomonnaies ont le vent dans les voiles dans le monde de l’investissement. Avec les possibilités de gains élevés, l’offre de sécurité maximale et la transparence des opérations, les cryptomonnaies sont extrêmement populaires auprès des amateurs d’investissements. Les arnaques et les fraudes liées aux cryptomonnaies visent à voler de l'argent ainsi que des renseignements personnels et financiers.

Les stratagèmes

• Le faux courtier : vous avez inscrit votre numéro de téléphone sur un site web car vous vous intéressiez à investir dans des cryptomonnaies. Vous recevez un appel d’un prétendu “courtier” ou d’un “gestionnaire” de patrimoine basé à l’étranger qui vous conseillera dans vos démarches d’investissement. Par la suite, vous avez accès à un espace personnel sur un site Internet où vous êtes en mesure de visualiser et suivre l’évolution de votre placement. Très rapidement, les gains augmentent et vous vous sentez conforté dans vos choix. Pour vous encourager, le fraudeur fait régulièrement des suivis avec vous, vous pousse à investir des sommes plus importantes et vous invite à transférer des fonds dans des comptes bancaires enregistrés à l’étranger. Une fois les fonds déposés, vous allez remarquer que le site où vous avez l’habitude de suivre vos placements est en maintenance et que le soi-disant conseiller ne répond plus à vos appels lorsque vous tentez de le rejoindre. Le fraudeur a disparu avec votre argent.


• Le transfert vers une autre plateforme : après vous avoir incité à acquérir des cryptomonnaies, le fraudeur va prétendre vous aider à augmenter rapidement vos rendements en utilisant une plateforme différente et vous propose de transférer votre portefeuille vers celle-ci. Cette plateforme est en fait frauduleuse et votre portefeuille est maintenant entre les mains du fraudeur.


• Les fausses publicités et les influenceurs : les fraudeurs utilisent les réseaux sociaux pour promouvoir les cryptomonnaies. Les publicités sur les réseaux sociaux sont un moyen pour les fraudeurs d’entrer en contact avec de potentielles futures victimes, d’établir une relation de confiance avec elle et de les pousser à investir dans de la cryptomonnaie pour ensuite leur voler leur argent et possiblement leurs renseignements personnels. Des influenceurs peuvent être également utilisés pour promouvoir l’achat et l’investissement dans les cryptomonnaies.


• La fraude amoureuse : dans certains cas de fraude amoureuse, le fraudeur pousse sa victime à investir dans des cryptomonnaies en raison des rendements élevés car, pour bâtir leur vie de couple, ils ont besoin d’argent. Une fois que le fraudeur a accès au portefeuille de la victime, il ne donne plus signe de vie.

Si vous avez investi dans des cryptomonnaies mais que vous avez des doutes sur la légitimité de la plateforme d’investissement ou du courtier avec lequel vous faites affaires, contactez le centre d’information de l’Autorité des marchés financiers. Vous pouvez également vérifier que la plateforme sur laquelle vous faites vos investissements est inscrite auprès de l’AMF en consultant le Registre des entreprises et des personnes autorisés à exercer.

Sur cette page, nous vous présentons les arnaques et les fraudes les plus populaires ainsi que les plus récentes.

Si vous pensez être victime d'une fraude, ou si vous l'avez été dans le passé, pensez à partager votre histoire avec la communauté de Fraude-alerte via ce formulaire. Cela aidera d'autres personnes à rester en sécurité et à éviter d'être victimes de fraude.